Description

En contexte de résiliation de contrat de distribution, les certifiés peuvent être confrontés à des situations délicates où la gestion du temps et la pression commerciale risquent de compromettre la qualité du suivi auprès des clients. Dans L’île de la transparence, troisième épisode de la série Déontologie et bonnes pratiques : ce qui guide l’assurance des entreprises, la ChAD propose une mise en situation inspirée de cas réels pour aider les certifiés à reconnaître les risques liés à un mandat mal exécuté ou à un manque de transparence.

Depuis l’annonce de la fin du partenariat entre Méto Assurances et l’un de ses assureurs, Julie Lambert, courtière en assurance de dommages des entreprises, doit remettre en marché plusieurs polices d’assurance commerciale. Pressée par les échéances de renouvellement, elle tente de gérer rapidement ses dossiers. Pour gagner du temps, elle repousse certains suivis et ne prend pas toujours le soin d’expliquer clairement à ses assurés les conséquences de la résiliation. Résultat : plusieurs clients se sentent laissés dans l’incertitude, doutent de sa disponibilité et s’inquiètent du maintien de leur couverture.

Cette situation illustre comment, même avec une volonté sincère d’accomplir son travail, l’absence de transparence et de suivi rigoureux peut mener à des manquements déontologiques. Le rôle de mandataire exige du certifié qu’il serve l’intérêt du client avec loyauté, qu’il suive ses instructions et qu’il l’informe sans délai de tout obstacle ou changement. 

Objectif général

Ce cours s’adresse aux certifiés en assurance de dommages et en expertise en règlement de sinistres qui souhaitent consolider leurs bonnes pratiques professionnelles en matière d’exécution de mandat, de transparence et de continuité du service, tout en respectant les normes déontologiques qui guident la profession.

Objectifs spécifiques

Ce module met en contexte des notions déontologiques essentielles : le rôle du certifié comme mandataire de l’assuré, l’importance d’informer le client de manière claire et transparente, la diligence dans l’exécution du mandat et la rigueur professionnelle en matière de tenue de dossier.